26 Juin Gérez les actifs de vos clients de manière efficace
Stimulez la croissance de votre entreprise avec le bon système de gestion de portefeuille
Au cœur de toute pratique de service-conseil se trouve un système de gestion de portefeuille moderne. Aujourd’hui, ces systèmes aident les conseillers à gérer efficacement les communications avec les clients, à évaluer les positions et l’historique, à rééquilibrer et à générer des rapports. Lorsque ces tâches sont accomplies efficacement, la productivité et la profitabilité s’intensifient.
Un système de gestion de portefeuille qui fonctionne en continu en arrière-plan optimise la performance des portefeuilles, veille à la conformité d’usage et facilite la prise de décisions à partir de données fiables et pertinentes. Les conseillers peuvent ainsi se concentrer sur leurs relations avec leurs clients et tailler des plans financiers sur mesure.
« Un système de gestion de portefeuille moderne doit surpasser les fonctionnalités traditionnelles pour répondre à l’évolution des besoins des professionnels. Cette solution doit comprendre une plateforme complète, efficace et sécurisée qui simplifiera la gestion de portefeuilles au quotidien », estime Annik Voyer, Leader de produit chez Croesus, le chef de file en matière de solution de gestion de portefeuille au Canada.
Au fur et à mesure que des solutions complètes et personnalisables voient le jour, les conseillers en exigent davantage de leurs systèmes de gestion de portefeuille. Ces solutions de pointe ont des fonctionnalités avancées et s’intègrent à l’interface d’autres outils pour améliorer l’expérience utilisateur et simplifier les opérations.
« Pour sortir du lot, vous avez besoin d’un système qui comprend les six éléments essentiels suivants : des calculs poussés, une infrastructure fiable, des options de personnalisation, un environnement sécurisé, un caractère complet et exhaustif ainsi qu’une capacité d’interconnectivité », affirme Mme Voyer.
Outiller les conseillers d’une solution tout-en-un
Mme Voyer souligne l’importance de réfléchir aux solutions de gestion de portefeuille comme faisant partie d’un écosystème. Cela explique pourquoi Croesus donne la priorité à l’intégration aux outils d’autres fournisseurs. L’objectif est d’offrir aux conseillers une meilleure expérience d’utilisation en simplifiant le flux de leur travail. Ainsi, ils n’ont pas à ressaisir les informations dans divers systèmes ou à passer d’un système à un autre pour effectuer leurs tâches de base.
« Nous savons que les conseillers en investissement et les professionnels en gestion de patrimoine perdent énormément de temps à gérer les tâches administratives. Nous voulons leur donner plus de temps et leur permettre de se concentrer sur leurs clients pour nouer de nouveaux liens d’affaires », précise-t-elle.
Croesus cherche donc à offrir une solution tout-en-un. Celle-ci comporte notamment des tableaux de bord qui présentent les éléments importants à surveiller, des modules essentiels comme le gestionnaire de relation CRM, ainsi que des rapports personnalisables clés en main. Parallèlement, l’équipe d’expérience utilisateur de Croesus s’assure que les applications sont ergonomiques et intuitives.
« Nous prenons en charge des flux d’opération variés, divers types d’entreprises et différentes préférences selon les utilisateurs, précise Mme Voyer. Notre solution est d’ailleurs personnalisable à divers degrés, de la firme à l’utilisateur. Il s’agit donc d’une solution exceptionnellement flexible. Nous sommes déterminés à simplifier la gestion de portefeuille sans faire de compromis sur la puissance, la convivialité ou la sécurité. »
Grâce à sa grande expertise, l’équipe de Croesus recommande parfois aux conseillers d’effectuer certains ajustements au fil de leurs opérations. Cela a pour but d’améliorer les processus et l’efficacité. Il s’agit d’un élément clé du modèle de partenariat de Croesus, qui vise à donner de la valeur aux firmes grâce à son système de gestion de portefeuille.
Un partenaire technologique
En tant que leader des WealthTech, Croesus s’appuie sur 36 années d’expérience en développement de solutions de gestion de patrimoine. Sa solution de gestion de portefeuille permet la gestion de plus de 1,7 billion d’actifs et soutient le travail quotidien de 15 000 professionnels. Cette solution s’intègre aisément aux opérations d’arrière-guichet et aux produits tiers.
Pour concevoir cette solution, Croesus a travaillé en étroite collaboration avec ses clients afin de comprendre leurs besoins et leurs sources d’irritation, tout en étant à l’affût de pistes d’amélioration. Faire de ses clients des partenaires a toujours été une notion fondamentale pour Croesus.
« L’acte fondateur de Croesus, en 1987, a été de s’asseoir avec un conseiller financier et de concevoir une solution personnalisée qui n’existait pas à l’époque, raconte Mme Voyer. Nous disposons de différentes façons pour recueillir l’information, notamment en discutant avec des utilisateurs de tous niveaux. Nous soumettons aussi nos concepts à des tests utilisateurs de sorte qu’avant même de développer de nouvelles fonctionnalités, nous savons si elles répondront aux besoins de nos clients. »
« Nous nous engageons à collaborer avec les firmes en plaçant toujours l’utilisateur et la firme au cœur de nos valeurs », ajoute-t-elle.
Engagée pour la communauté
L’impact de Croesus s’étend au-delà du monde de la gestion de portefeuille. Depuis plus de dix ans, la compagnie remet annuellement 0,5 % de ses revenus à des causes caritatives. En 2023, des dons ont été distribués à 60 associations et fondations distinctes dont les missions touchent à la protection de l’environnement, à la santé mentale et physique, ainsi qu’à l’éducation.
Croesus trouve toujours de nouvelles façons d’utiliser la technologie pour améliorer l’efficacité, la sécurité et la satisfaction des clients à l’égard des professionnels en gestion de patrimoine. Cette quête profite aux clients des conseillers partout au pays, qui travaillent fort pour assurer leur avenir.
« Notre engagement de longue date en faveur de l’excellence et de l’innovation, combiné à notre connaissance approfondie du secteur de la gestion de patrimoine et de nos utilisateurs, nous a permis de mettre au point une solution qui donne aux conseillers les moyens d’agir et qui les aide à répondre aux besoins des investisseurs », conclut Mme Voyer.